Automações, IA e Contratos
A vertical de Incorporadoras compõe os sistemas que a Vember já tem: as automações reagem a cada etapa da proposta, o DAVI vende no WhatsApp, a IA pré-analisa o dossiê e o módulo de Contratos gera o documento final com tudo preenchido.
DAVI — o especialista em incorporação
O DAVI é o assistente de IA do segmento. No WhatsApp, ele consegue:
- apresentar empreendimentos e buscar unidades disponíveis por características;
- informar status da obra e detalhes do projeto;
- consultar as condições de pagamento e gerar simulações com link público para o cliente;
- abrir a proposta de uma unidade e enviar ao cliente um link de cadastro (dossiê) com a marca da loja;
- enviar plantas e documentos do empreendimento;
- abrir chamados de garantia no pós-venda.
Configure a personalidade e o comportamento em Inteligência Artificial, como em qualquer segmento.
Playbook do DAVI — controle do "quando"
Na central Propostas de Imóvel, a aba DAVI (visível para quem tem permissão de gerenciar a IA) deixa você definir em linguagem simples quando o DAVI deve agir — sem escrever prompt:
- Quando oferecer a simulação: assim que o cliente demonstrar interesse, só depois de qualificar, ou só quando ele pedir (padrão: só depois de qualificar);
- O que perguntar antes de simular: renda familiar, uso de FGTS, valor de entrada, faixa MCMV;
- Máximo de simulações por conversa (evita repetição; padrão: 2);
- Quando iniciar a proposta: ao aceitar a simulação, ao demonstrar intenção de compra, ou nunca (transferir para a equipe) — padrão: ao demonstrar intenção de compra;
- Como coletar o dossiê (aparece quando "Quando iniciar a proposta" não é "Nunca"): Enviar link de cadastro ao cliente (padrão — o fluxo desta seção) ou Coletar pela conversa (ainda em desenvolvimento; até lá o DAVI usa o link);
- Quando transferir para um humano (ex.: "cliente quer negociar fora da tabela").
Um preview ao vivo mostra exatamente as instruções que o DAVI vai seguir. Tudo isso é exclusivo dos segmentos Incorporadora e Imobiliária — não interfere nas IAs de outros tipos de loja.
O Playbook é guiado, não obrigatório: ele orienta o DAVI com instruções claras. O bloqueio rígido (impedir a IA de simular antes de qualificar) é uma evolução futura.
Pré-análise de IA do dossiê
Ao enviar uma proposta para avaliação, a IA analisa o dossiê em segundo plano:
- Renda × valor: a parcela estimada cabe em ~30% da renda bruta familiar?
- Coerência MCMV: renda compatível com a faixa do programa?
- Dados: CPF, datas e estado civil consistentes (ex.: casado sem cônjuge informado)?
- Documentos: algo do checklist faltando?
O resultado — risco baixo/médio/alto + pontos de atenção — aparece para o correspondente bancário na página de avaliação, e o evento fica na linha do tempo. É um apoio à análise; a decisão é sempre humana.
O gatilho "Proposta de Imóvel Alterada"
Nas Automações, o gatilho Proposta de Imóvel Alterada dispara a cada mudança de status de uma proposta. Filtros opcionais:
- Status de destino (ex.: só quando ficar Aprovada);
- Empreendimento específico;
- Tipo de financiamento.
Dados disponíveis para as mensagens
| Variável | Conteúdo |
| --- | --- |
| {{trigger.proposalNumber}} | Número da proposta |
| {{trigger.fromStatus}} / {{trigger.toStatus}} | Status anterior e novo |
| {{trigger.customerName}} / {{trigger.customerPhone}} | Cliente |
| {{trigger.empreendimentoName}} / {{trigger.unitIdentifier}} | Empreendimento e unidade |
| {{trigger.financingType}} | Tipo de financiamento |
| {{trigger.totalValue}} | Valor da proposta (use {{formatCurrency(trigger.totalValue)}}) |
| {{trigger.correspondentName}} | Correspondente responsável |
| {{trigger.analysisComment}} | Comentário da avaliação |
Fluxos prontos (templates)
Em Automações → Templates, categoria incorporadora:
- Crédito Aprovado: Avisar Cliente — parabeniza o cliente no WhatsApp assim que o correspondente aprova;
- Proposta Negada: Oferecer Alternativas — espera 1 dia e envia mensagem oferecendo outras condições/unidades (não deixa o lead esfriar);
- Venda Concluída: Celebrar e Avisar Equipe — mensagem de boas-vindas ao cliente + notificação ao setor (escolha o setor ao ativar).
Ative com um clique e personalize as mensagens no editor visual.
Sincronizar o CRM automaticamente
Você pode fazer o card do cliente no Kanban se mover sozinho conforme a proposta avança. Em Automações, crie um fluxo:
- Gatilho: Proposta de Imóvel Alterada — filtre por status de destino (ex.: só quando ficar Aprovada);
- Ação: Mover card no CRM — escolha a coluna de destino (ex.: "Crédito aprovado"). O campo de cliente já vem preenchido com
{{trigger.customerId}}, então o sistema encontra e move o card daquele cliente automaticamente — você não precisa informar o ID do card.
Repita para os status que quiser refletir no funil (ex.: Venda concluída → coluna "Ganhos"). Se o cliente tiver cards em vários quadros, informe o quadro na ação para mover o card certo.
A ação resolve o card pelo cliente da proposta — por isso funciona direto do gatilho de proposta, sem etapas intermediárias.
Variáveis de contrato da proposta
Ao criar modelos de contrato (Contratos → Modelos), use as variáveis da proposta — preenchidas automaticamente no botão Gerar contrato por modelo:
| Variável | Conteúdo |
| --- | --- |
| {{proposta_numero}} | Número da proposta |
| {{proposta_financiamento}} | Tipo de financiamento (por extenso) |
| {{proposta_faixa_mcmv}} | Faixa MCMV |
| {{proposta_renda_familiar}} | Renda bruta familiar (R$) |
| {{proposta_entrada}} | Entrada declarada (R$) |
| {{proposta_usa_fgts}} | Sim/Não |
| {{proposta_valor_total}} | Valor total negociado (R$) |
| {{proposta_composicao_resumo}} | Composição de pagamento formatada |
| {{avaliacao_valor_imovel}} | Avaliação do imóvel pelo banco (R$) |
| {{avaliacao_valor_financiado}} | Valor financiado aprovado (R$) |
| {{avaliacao_valor_parcela}} | Parcela do financiamento (R$) |
| {{avaliacao_prazo_meses}} | Prazo em meses |
| {{avaliacao_fgts}} / {{avaliacao_subsidio}} | FGTS e subsídio aprovados (R$) |
Também funcionam as variáveis de cliente ({{cliente_nome}}, {{cliente_cpf_cnpj}}...), unidade/empreendimento (matrícula, fração ideal, vagas...) e simulação ({{sim_cronograma_resumo}}, parcelas de entrada/mensais...) — a partir do snapshot congelado na proposta.
Da simulação à proposta: o cadastro do cliente
Quando o cliente decide avançar da simulação para a compra, o DAVI abre a proposta (em rascunho) e envia, na própria conversa, um link de cadastro — uma página pública com a marca da loja (/proposta/..., ou no domínio do seu site se a loja tiver tenant).
Nessa página, o próprio cliente preenche, pelo celular e sem login:
- seus dados (e os do cônjuge/dependentes, quando houver);
- os documentos do checklist do tipo de financiamento (RG/CPF/CNH, comprovantes de renda e residência...).
Ao concluir, o corretor responsável recebe uma notificação para revisar e enviar a proposta para análise — o cliente não envia sozinho. Pontos importantes:
- A unidade é sempre deliberada: a proposta só é aberta para a unidade que o cliente escolheu (ou a vinculada à simulação). O DAVI não escolhe uma unidade "qualquer";
- Sem duplicar: se já existe uma proposta em aberto daquele cliente para a mesma unidade, o DAVI reaproveita o mesmo link;
- Janela de edição: o link fica aberto enquanto a proposta está em Rascunho ou Incompleta; depois de enviada, vira somente leitura.
Quando o DAVI inicia a proposta é configurável no Playbook do DAVI (acima) — pode ser ao aceitar a simulação, ao demonstrar intenção de compra, ou nunca (transferir para a equipe).
Escopo: o DAVI e este início automático da proposta são do segmento Incorporadora. Lojas do segmento Imobiliária usam todo o módulo de propostas (criação manual, dossiê, correspondentes, contrato, financeiro), mas hoje sem a IA iniciando a proposta sozinha — a página de cadastro do cliente (
/proposta/...) funciona igual quando o corretor envia o link.
Simulações × Propostas
- A simulação continua sendo a porta de entrada comercial: o DAVI gera, o cliente recebe a página pública (
/s/...) e aceita a condição; - Ao criar a proposta, vincule a simulação — os valores são congelados no envio e seguem até o contrato e o ERP;
- No fechamento (Assinatura no banco), o plano de parcelas e as cobranças são criados automaticamente no ERP a partir dessa simulação.
Para desenvolvedores
A superfície técnica do segmento (API REST, MCP, webhooks) está em API para Incorporadoras.